Inhoud

Transacties

Als financiële dienstverlener ben je verplicht om te doen aan transactiemonitoring. Middels de functie Transacties kan je uitgevoerd onderzoek en gemelde transacties vastleggen in Grub. Middels de stappen van Overzicht en Transactie wordt uitgelegd hoe je dit doet.

Overzicht

Het overzicht bevat een totaaloverzicht van de transacties die zijn vastgelegd. In het overzicht kan je het volgende vinden:

  • Aantal transacties: Linksboven staat het totaal aantal transacties.
  • Nieuwe transactie: Rechts bovenin kan een nieuwe transactie worden vastgelegd.

Overzicht transacties

  • Tabel: Het tabeloverzicht zelf bevat de volgende meest belangrijke informatie:
    • Status: Helemaal links staat de status van de vastgelegde transactie.
    • Naam transactie: Aan de naam van de transactie kan je herkennen om wat voor type transactie het gaat.
    • Bedrag: Middels bedrag wordt de hoogte van transactiebedrag aangegeven.

Transactie

Na het klikken op Nieuwe transactie opent een nieuw scherm. Hierin kan je de cliënt selecteren waaraan je de transactie wilt koppelen, een transactienaam invoeren, waarna de transactie in de fase van voorbereiding staat.

1. In voorbereiding

In het geval van een mogelijke ongebruikelijke transactie doe je eerst onderzoek. De informatie hiervan leg je in de volgende twee velden vast:

  • Transactiedetails: Hierin leg je de volgende transactiedetails vast als transactiedatum, bedrag en tegenpartij.
  • Bijlagen: In het bijlagenveld kan je bewijsvoering over de mogelijke ongebruikelijke transactie kwijt.

Hiermee kan je aantonen dat je onderzoek hebt gedaan naar een transactie. Indien daadwerkelijk blijkt dat een transactie ongebruikelijk is, dan kan je deze met de volgende velden ook rapporteren bij de FIU.

  • FIU rapport opstellen: Na registratie kan je bij de FIU een meldrapport van een transactie opstellen. Het resultaat van dit melden is een XML en PDF bestand. Het PDF bestand upload je vervolgens in het bijlagen veld.
  • Transactie melden bij FIU: Het XML bestand upload je vervolgens met de andere link bij de FIU. Na melding gaat de FIU verder aan de slag met de door jou gemelde transactie.
  • Opmerkingen: In het opmerkingenveld kan je voor jezelf nog relevante informatie opslaan.

Middels de knop afronden komt de transactie in de volgende fase terecht.

2. Afgerond

Na het klikken op afronden ligt de transactie vast. Het is niet mogelijk om aanpassingen te doen in de transactie.

Wel is het mogelijk om rechts bovenin de transactie te verwijderen. Indien nodig kan je hierna weer opnieuw starten met de vastlegging van de transactie.